Открытие счета в IB

Пакет документов, порядок действий, проблемы
Ответить
Аватара пользователя

Автор темы
ElectrostaticMister
Сообщения: 195
Зарегистрирован: 12 май 2020, 23:14
Контактная информация:

Открытие счета в IB

Сообщение ElectrostaticMister »

Открытие счета в IB не представляет больших трудностей. Брокер давно работает на российском рынке, имеет русскоязычный интерфейс и поддержку, написана масса инструкций. Я пользовался этой статьей - https://udimov.ru/interactivebrokers/openaccount/, недавно вышла большая обзорная статья в Тиньков-журнале https://journal.tinkoff.ru/interactive-brokers/, в которой есть немного про открытие счета. Пересказывать не буду, далее некоторые тонкости.
  • Для регистрации нужны действующий email и телефонный номер, никакие специальные цифровые подписи не нужны.
  • Паспортные данные можно использовать как внутреннего паспорта, так и заграничного. Анкету можно заполнять на русском или английском, но смешивать нельзя, и поменять язык личных данных потом будет нельзя. Так что подумайте заранее, какой вариант будет удобнее в долгосрочной перспективе.
  • Адрес проживания могут попросить подтвердить. Традиционно это делается с помощью счетов на коммунальные услуги на имя клиента. Если их нет, можно использовать письма от государственных органов (например, бумажная переписка с налоговой подойдет) или форму 9 из паспортного стола или еще что-то придумать.
  • Если клиент безработный, занятость можно указать либо самозанятый, либо "Householder". Аналогично, источниками дохода могут быть операции с недвижимостью, фрилансерство и т.п. Без повода проверять скорее всего не будут, но конечно лучше указывать то, что можно подтвердить хоть какими-то документами.
  • Если не знаете, какой хотите тип счета - выбирайте "Cash" (потом можно сменить на маржинальный), базовая валюта - доллар США.
  • Доход и капитал - их также не будут проверять, но они влияют на то, какие инструменты разрешены для торговли, потом можно обновить. Ликвидный собственный капитал должен быть больше $20000.
  • Если не знаете свои инвестиционные намерения - указывайте "Рост", "Доход" или "Сохранение капитала", также влияет на инструменты, потом можно обновить.
  • Если не знаете, чем хотите торговать - выбирайте для начала акции и облигации США, потом можно обновить. Для торговли в IB обязателен опыт, минимум 10 сделок в год и "Хорошие знания" по каждому инструменту, это не будут никак проверять. В терминале потом будут видны все инструменты, но сделки можно будет совершать только с разрешенными, а для доступа к рыночным данным без задержки в любом случае надо будет покупать потом подписку.
  • В конце регистрации подписывают форму W-8BEN и предлагают стать участником программы повышения доходности акций - IB будет сдавать их в аренду другим клиентам для коротких продаж, это приносит какой-то смешной доход и может вывести акции из-под страхования SIPC, я отказался.
  • В целом анкета должна выглядеть реалистично, чтобы не вызвать дополнительных вопросов и быстро одобриться. Двадцатилетний безработный миллионер обязательно вызовет вопросы и проверки.
  • В спокойное время беспроблемную анкету одобряют на следующий рабочий день, в период ажиотажа это может занимать недели. Кто-то говорит, что ускорить процесс можно письмом в поддержку, кто-то - что переводом средств, но лучше всего просто открыться заранее.
У кого могут возникнуть проблемы/отказ при открытии:
  • Резиденты/граждане Республики Беларусь, IB с ними то работает, то не работает в зависимости от состояния отношений страны с США.
  • Сотрудники предприятий, находящихся под санкциями США. Провериться можно например здесь https://www.riskadvisory.com/sanctions/russia-sanctions-list/
  • Физические лица, находящиеся под санкциями США.
После открытия счета надо:
  • Поменять аутентификацию по SMS на более надежную, см. Двухфакторная аутентификация.
  • Уведомить в течении месяца налоговую об открытии.
  • Пополнить счет, для этого российский банк потребует копию клиентского договора с IB и его перевод на русский язык (их можно запросить по email в службе поддержки IB) и справку об открытии счета (на сайте IB Отчеты→Другие отчеты→Письменное подтверждение открытия счета).
Как я понимаю, проверка клиента может проводиться не только перед регистрацией, но и после нее. Проверка может привести к запросу документов или прекращению сотрудничества, т.е. IB запретит большинство операций и предложит продать бумаги и вывести деньги туда, откуда они пришли. Блокировка средств возможна при каком-то конкретном интересе американских правоохранительных органов, для этого надо сильно постараться. Также прекращение сотрудничества возможно в случае ужесточения американских санкций, но пока это маловероятно.

Аватара пользователя

Автор темы
ElectrostaticMister
Сообщения: 195
Зарегистрирован: 12 май 2020, 23:14
Контактная информация:

Открытие счета в IB

Сообщение ElectrostaticMister »

Добавил список запрещенных и подозрительных стран американского брокера Score Priority, у IB должно быть примерно то же самое, возможно еще строже.
Полностью запрещенные страны:
  • Afghanistan (Islamic Republic of Afghanistan)
  • Bosnia & Herzegovina
  • Central African Republic
  • Cuba (Republic of Cuba)
  • Democratic Republic of the Congo (formerly Zaire)
  • Guyana (Co-operative Republic of Guyana)
  • Iran (Islamic Republic of Iran)
  • Iraq (Republic of Iraq)
  • Laos (Lao People’s Democratic Republic)
  • Libya (State of Libya)
  • Nigeria
  • North Korea (Democratic People’s Republic of North Korea)
  • Somalia (Federal Republic of Somalia)
  • Syria (Syrian Arab Republic)
  • Uganda (Republic of Uganda)
  • Vanuatu (Republic of Vanuatu)
  • Venezuela (Bolivarian Republic of Venezuela)
  • Yemen (Republic of Yemen)
Страны повышенного риска:
  • Albania (Republic of Albania)
  • Algeria (People’s Democratic Republic of Algeria)
  • Angola (Republic of Angola)
  • The Bahamas (Commonwealth of the Bahamas)
  • Barbados
  • Belarus (Republic of Belarus)
  • Botswana (Republic of Botswana)
  • Burkina Faso
  • Burma (Myanmar / Republic of the Union of Myanmar)
  • Burundi (Republic of Burundi)
  • Cambodia (Kampuchea)
  • Cameroon (Republic of Cameroon)
  • Chad (Republic of Chad)
  • Cote d’Ivoire (Republic of Cote d’Ivoire / Ivory Coast)
  • Eritrea (State of Eritrea)
  • Ethiopia (Federal Democratic Republic of Ethiopia)
  • Grenada
  • Gambia (Republic of the Gambia)
  • Ghana (Republic of Ghana)
  • Guinea (Republic of Guinea)
  • Guinea Bissau (Republic of Guinea-Bissau)
  • Haiti (Republic of Haiti)
  • Kuwait (State of Kuwait)
  • Latvia (Republic of Latvia)
  • Lebanon (Lebanese Republic)
  • Lesotho (Kingdom of Lesotho)
  • Liberia (Republic of Liberia)
  • Madagascar (Republic of Madagascar)
  • Mali (Republic of Mali)
  • Mauritius
  • Mozambique (Republic of Mozambique)
  • Mongolia
  • Namibia (Republic of Namibia)
  • Nepal (Federal Democratic Republic of Nepal)
  • Nicaragua (Republic of Nicaragua)
  • Niger (Republic of the Niger)
  • Pakistan (Islamic Republic of Pakistan)
  • Palestinian Territory
  • Panama (Republic of Panama)
  • Papua New Guinea (Independent State of Papua New Guinea)
  • Paraguay (Republic of Paraguay)
  • Russia (Russian Federation)
  • Sao Tome and Principe (Democratic Republic of São Tomé and Príncipe)
  • Serbia (Republic of Serbia)
  • South Sudan (Republic of South Sudan)
  • Sri Lanka (Democratic Socialist Republic of Sri Lanka)
  • St. Kitts and Nevis (Federation of Saint Christopher and Nevis)
  • St. Lucia
  • Sudan (Republic of the Sudan)
  • Tanzania (United Republic of Tanzania)
  • Trinidad and Tobago (Republic of Trinidad and Tobago)
  • Tunisia (Republic of Tunisia)
  • Ukraine (Crimea is the area of concern. Particular towns to be aware of include: Sevastopol, Feodoisa, Kerch, Yevpatoria / Eupatoria, and Yalta.)
  • Zambia (Republic of Zambia)
  • Zimbabwe (Republic of Zimbabwe)
Вложения
blocked-and-high-risk-countries.pdf
(417.43 КБ) 52 скачивания

Ответить