Закрытие счета в IB

Пакет документов, порядок действий, проблемы
Ответить
Аватара пользователя

Автор темы
ElectrostaticMister
Сообщения: 195
Зарегистрирован: 12 май 2020, 23:14
Контактная информация:

Закрытие счета в IB

Сообщение ElectrostaticMister »

Пользователь Смарт-Лаба Биотехнолог делится своим опытом добровольного закрытия счета в IB https://smart-lab.ru/blog/627055.php, краткое содержание:
  1. Отключаем все платные котировки. Ликвидируем все позиции, остаются только деньги.
  2. В личном кабинете выбираем опцию закрыть счет.
  3. При закрытии счета выбираем банковские реквизиты.
  4. Закрытие счета и вывод денег занимает примерно 3 рабочих дня.
  5. На почту получаем письмо что вывод денег и закрытие счета одобрено.
  6. Личный кабинет становится урезанной версией, в нем вы можете сформировать отчеты. Рекомендую скачивать и хранить эти отчеты как только они появляются.
  7. Запросить у брокера по email справку о закрытии счета, ее прислали на следующий день.
  8. В течение месяца после закрытия счета уведомить ФНС о закрытии счета и подать отчет о движении средств за период с начала года по закрытие счета. Не уверен, стоит ли это делать, если налоговая ничего не знает о счете.
  9. Не забыть внести данные из отчетов в налоговую декларацию следующей весной.

Аватара пользователя

Автор темы
ElectrostaticMister
Сообщения: 195
Зарегистрирован: 12 май 2020, 23:14
Контактная информация:

Закрытие счета в IB

Сообщение ElectrostaticMister »

Свежая история клиента, которому IB закрывает счет принудительно: https://www.facebook.com/groups/ibrus/permalink/1027311544329616/ (закрытая группа Facebook).

Программист много лет изредка торговал акциями, внезапно IB предупредил о грядущем закрытии счета, поддержка ничего не объясняет, возможности оспорить нет. Дают время на закрытие позиций и вывод средств. В комментах выдвигают версии, что он где-то торговал криптовалютой или попал в санкционные списки. Я думаю, проблема в другом. Глядя на его fb-аккаунт (а туда IB смотрит в первую очередь) видно, что он живет на две страны - Россию и Украину, причем видимо счет открывал как резидент РФ, а живет последнее время в Украине. Такая ситуация IB не нравится, а узнать достоверно довольно трудно, поэтому проще всего закрыть счет.

Аватара пользователя

Автор темы
ElectrostaticMister
Сообщения: 195
Зарегистрирован: 12 май 2020, 23:14
Контактная информация:

Закрытие счета в IB

Сообщение ElectrostaticMister »

12 августа 2020 IB закрыл кучу подозрительных счетов, видимо под давлением регулятора.
Здесь сводка по событию: https://www.facebook.com/groups/ibrus/permalink/1074301189630651/ (закрытая группа Facebook).
В группе риска граждане всех стран, кроме развитых, по очень грубым оценкам до 10% российских счетов закрыли. Также отключили все КИК, принадлежащие клиентам из развивающихся стран.
Также рассказывают, что будет, если не вывести вовремя деньги с закрывающегося счета (непонятно, насколько это достоверно):
  • сумму все равно спишут и пришлют почтой бумажный чек, потом непонятно что с ним делать
  • сумму переведут на счет, с которого происходили пополнения (сомнительно)
  • оставят аккаунт с органиченным на вывод функционалом, даже позиции не будут закрывать

Ответить