Target Date Fund

Ответить
Аватара пользователя

Автор темы
ElectrostaticMister
Сообщения: 185
Зарегистрирован: 12 май 2020, 23:14

Target Date Fund

Сообщение ElectrostaticMister »

Target Date Fund, TDF - предельная форма пассивных инвестиций, внутри фонда происходит не только ребалансировка, но и правила ребалансировки меняются с привязкой к определенным датам. Обычно эти даты - достижение клиентами фонда пенсионного возраста (это значит, что клиенты должны быть примерно одного возраста), такие фонды также называют Target Date Retirement Funds. Примерный жизненный цикл ребалансировки изображен на схеме, до наступления пенсии фонд нацелен на максимальный рост, игнорируя высокую волатильность, после - на стабильность:
TDF.gif
Так как клиенты группируются по возрастам, компании представляют линейку TDF для всех возрастных групп, например у Вангарда линейка в июне 2020 выглядит так https://investor.vanguard.com/mutual-funds/target-retirement/:

TDFТикерКомиссияРазмерДивиденды5Y Beta
Target Retirement 2015VTXVX0,13%$14.75B2.46%0.66
Target Retirement 2020VTWNX0,13%$30.8B2.46%0.87
Target Retirement 2025VTTVX0,14%$43.74B2.46%1.02
Target Retirement 2030VTHRX0,14%$39.41B2.49%1.14
Target Retirement 2035VTTHX0,14%$37.45B2.47%1.26
Target Retirement 2040VFORX0,15%$29.65B2.44%1.38
Target Retirement 2045VTIVX0,15%$27.33B2.42%1.48
Target Retirement 2050VFIFX0,15%$20.6B2.38%1.48
Target Retirement 2055VFFVX0,15%$11.32B2.33%1.48
Target Retirement 2060VTTSX0,15%$5.2B2.28%1.48
Target Retirement 2065VLXVX0,15%$687.12M2.06%


TDF в США существуют только в форме взаимных фондов, в виде ETF не торгуются. IB своим российским клиентам TDF не продает, по крайней мере крупные и известные, но например брокер Firstrade продает.

Теги:

Ответить